磐安县人民政府关于印发《磐安县企业应急周转金管理办法（修订）》的通知

各镇乡人民政府、街道办事处，县政府各部门：

《磐安县企业应急周转金管理办法（修订）》已经县政府研究同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

                                                                                                                           磐安县人民政府

                                                                                                                             2023年9月7日

磐安县企业应急周转金管理办法（修订）

一  总　则

（一）为进一步发挥企业应急周转金的作用，帮助更多企业解决资金转贷问题；为加强企业资金链安全保障，提高资金风险防范与化解能力，增强银行对企业的信心，优化金融环境，帮助企业减轻资金周转压力、降低财务成本，促进地方经济又好又快发展；为确保周转金的安全有效运作，规范周转金的使用和管理，特对磐安县企业应急周转金管理办法进行修订。

（二）周转金按照“政府支持、专业管理、临时应急、安全有偿”的原则设立；并按照“短期、应急、有偿、安全、救急不救穷” 的原则运作，用于企业在磐安县县内银行到期借款的转贷周转。

（三）磐安县企业应急周转金管理领导小组（以下简称领导小组）负责周转金管理决策及其它重大事项决定。领导小组下设企业应急周转金管理领导小组办公室（以下简称周转金管理办公室），设在县经商局，负责周转金使用的申请受理、审核、协调和管理工作。

磐安县企业服务中心根据周转金管理办公室的意见，具体办理周转金的筹集、拨付、结算等业务。

（四）企业应急周转金的使用范围：

1．企业应急周转金的使用对象为：县内工业、商贸、建筑、农业、交通、文化旅游及其它服务业等企业。

2．企业应急周转金办理银行仅限于县内银行，县外银行不允许办理。 

二  周转金的规模、来源及使用

（五）在目前4000万元企业应急周转金规模的基础上，视周转金的实际使用需要，由周转金管理办公室向县财政局提出申请，临时调度使用资金，资金由县财政局安排落实。

（六）周转金使用按企业性质、规模不同，采用分层申请使用，以满足各类企业使用需求。申请使用周转金的企业需同时符合下列条件：

1．县内生产经营正常、银行信用良好、地方综合贡献额达到一定额度。以上年度地方综合贡献额为基准，申请使用周转金1000万元（含）以下的，地方综合贡献额需要达到4万元以上；申请使用周转金1000万元以上的，地方综合贡献额需要达到8万元以上。严重失信企业不得使用应急周转金。

2．在申请周转金使用时，企业没有被依法采取注销登记、查封账户、资产冻结等强制性措施。申请主体必须为企业性质，个体工商户、集体企业、国营企业、政府事业单位、个人不得申请使用。

3．县内银行同意出具转贷确认书，申请周转金的使用额度在银行同意转贷的额度内，单笔不超过3000万元。

4．鼓励企业提升绩效，实现高质量发展。工业企业根据最近年度亩均绩效评价分类结果，企业单笔转贷最高使用金额：评价A类企业3000万元；B类企业2000万元；C类企业1500万元；D类企业和未明确绩效评价类别企业原则上不得使用周转金。非工业企业按照上年度地方综合贡献额进行申请使用，原则上最高使用金额不超过2000万元。

5．申请时已使用的周转金须已还清，且一年内无违约记录。

（七）企业申请使用周转金，原则须提前5个以上工作日向周转金管理办公室提出书面申请，详细说明周转金使用原因、金额、使用期限及还款计划等。

（八）申请使用周转金的企业应办理下列手续：

1．填写磐安县企业应急周转金使用审核表；

2．提交银行同意转贷确认书；

3．出具归还银行贷款凭证；

4．出具归还使用周转金及支付使用费用凭证。

（九）申请政府应急周转金使用流程。企业填写申请书，准备好相关材料后，先由属地乡镇政府、街道办事处、区块管委会签署意见，再提交县企业服务中心以及县经商局相关科室审核，最后由周转金办公室主任审定。经审定不符合周转金使用条件的，周转金管理办公室应及时告知申请企业，并记录备案。

（十）周转金使用申请批准后，由县企业服务中心与申请企业签订使用协议，按协议发放周转金。周转金在贷款银行、县企业服务中心、申请企业之间封闭运行，不得转入其他账户；使用期限一般不超过2日，最长不超过5日；特殊情况需延长的，必须在申请使用应急周转金前报应急周转金管理领导小组组长审核同意，但最长不超过30天。县企业服务中心将周转金汇入使用企业的银行还款账户，银行要在周转金使用期限内办妥转贷手续。

银行将转贷资金转入使用周转金企业账户的同时，凭企业服务中心提供的企业归还周转金及支付使用费用的还款转账支票，即时将款项转入县企业服务中心账户。

（十一）为了有效防范周转金使用风险，转贷银行应严格遵守确认书的有关承诺。不管何种原因，若转贷银行违反确认书的有关承诺，要按确认书的承诺承担责任，县政府和有关部门还要采取如下措施：

1．在一定范围内予以通报；

2．办理周转金的银行最长一个月内要确保资金回笼；

3．按银行周转金1:6减少该银行的政府性存款；

4．县政府对该银行的考核实行一票否决。

（十二）使用周转金的企业，使用费用按日万分之一点五计算（含头尾两日）。逾期归还的，除按自逾期之日起支付使用费用的同时，还需按逾期金额日万分之三支付违约金（含头尾两日）。前5日使用费用按用几日收取几日计算；超过5日的，从第6日开始按逾期金额计算利息（办理同意延期使用审核的除外），利息在转贷结束后5日内支付到应急周转金办公室专用账户，超期或未支付的将计入应急周转金考核，限制后续使用权限。

（十三）县企业服务中心设立专户，对周转金收益支出实行独立核算。县企业服务中心在有企业办理周转业务的县内银行开设普通账户和一般账户的基础上，用于周转金的应急缓存。

（十四）周转金使用企业必须严格遵守本《办法》的规定，信守合约，专款专用；周转金管理办公室及县企业服务中心必须严格监控，确保周转金的有效投放、规范使用、安全回收。如发现使用不当、信用失范等行为造成周转金风险的，领导小组要及时协调有关单位采取安全措施。

（十五）建立企业应急周转金使用信用考核机制，与企业实际使用周转金额度相挂钩；企业办理应急周转金未按规定时限转回资金，逾期一次的，第二次转贷金额按银行实际转贷金额的80%进行转贷办理；逾期二次的，第三次转贷金额按银行实际转贷金额的50%进行转贷办理；逾期超过三次的，应急周转金办公室不予接受办理。超过5日即判定为逾期（办理同意延期使用审核的除外）。每年对办理周转金企业进行办理情况审核备案，根据企业办理应急周转金综合信用度进行下一年度企业申请办理的核定，信用度逐年累加计算。

（十六）周转金管理人员必须严格遵守本《办法》的规定，违反规定操作的给予严肃处理；擅自动用周转金的，要责令收回并追究其责任；情节严重构成犯罪的依法移交司法机关处理。

三　附 则

（十七）企业应急周转金办公室工作经费列入县财政预算。

（十八）周转金收益实行年度结算，盈余上缴县财政。

（十九）金磐开发区、新城开发建设中心、磐安经济开发区可设立相应的企业应急周转金，有关规定参照本办法执行。本办法自2023年10月1日起施行。《关于印发磐安县企业应急周转金管理办法的通知》（磐政〔2014〕68号）和2014年7月16日的《关于企业应急周转金管理的补充意见》文件同时废止。

附件：1．调整磐安县企业应急周转金管理领导小组成员名单

2．磐安县企业应急周转金使用协议

3．磐安县企业应急周转金使用审核表

4．确认书

附件1

调整磐安县企业应急周转金管理领导小组

成员名单

组  长：孔华锋

副组长：袁学斌（县府办）       傅红爱（县经商局）

陈珍高（县财政局）     朱旭彬（县人行）

成  员：王有文（县税务局）     张晓伟（县市场监管局）

吴金金（县经商局）     陈  山（县财政局）

陈  景（县公安局）     陈  程（县检察院）

王晓猛（县法院）       陈  君（县农商行）

郑向荣（县工行）       傅向军（县农行）

赵卫芳（县建行）       陈  刚（县中行）

陈永安（县邮储银行）   张姗姗（县稠州银行）

厉向军（县婺商村镇银行）

领导小组下设办公室（设在县经商局），傅红爱兼任办公室主任，吴金金、陈山兼任副主任。以上人员如有变动，按各部门职务职能自行更替，不再另外行文。

附件2：                   

                                                                                                  磐安县企业应急周转金使用协议

甲方：磐安县企业服务中心

乙方：

乙方因资金周转的需要，向甲方申请使用企业应急周转金，用于归还银行贷款。根据有关法律法规的规定，双方在平等自愿、充分协商的基础上签订本协议，以资共同遵守。

一、周转金用途：乙方必须用于归还                   银行（社）        年      月      日的到期借款人民币（大写）

元整。

二、周转金使用金额：人民币（大写）                   元整。

三、周转金使用期限：自      年    月    日起至      年      

月    日止。

四、周转金使用费用：按照管理办法执行。

五、周转金拨付：本协议双方签字盖章生效后，甲方将周转金如期划入乙方的银行还款账户。

六、周转金偿还：乙方在办理银行转贷手续时，出具周转金及其使用费用的还款转账支票；同意银行将转贷资金转入使用周转金企业账户的同时，凭甲方提供的企业周转金及其使用费用还款转账支票将款项转入甲方账户。

七、违约责任：乙方逾期归还周转金或偿付使用费用的，自逾期之日起按逾期额支付使用费用的同时，还应向甲方支付日万分之三的逾期违约金。

八、争议解决：在履行本协议过程中产生争议时，由双方协商解决；调商不成的向磐安县人民法院诉讼解决。

九、本协议一式二份，双方各执一份。本协议双方签字盖章后生效。

甲方（盖章）：磐安县企业服务中心   乙方（盖章）：

代表（签字）：                     法定代表人（签字）：

开户行：                          开户行：

账  号：                          账  号：

签订协议日期：　  年 　 月　  日

签订协议地点:

附件3

                                              磐安县企业应急周转金使用审核表

附件4

确    认    书

磐安县企业服务中心：

（企业）                     

（账户）    年    月    日在我行（社）到期贷款               元(大写)            元（小写）。经我行（社）审核，该企业符合我行（社）的转贷要求，转贷抵押物（或保证人）已落实，我行（社）确认予以转贷，并就相关事项确认如下：

一、我行（社）同意转贷该企业此笔贷款，并在     年　  月　　  

日前发放贷款资金                (大写)             元（小写）。

二、我行（社）同意贵中心拨付的周转金进入               （企业）账户的同时，即时用于归还该企业在我行（社）的到期贷款。

三、我行（社）同意凭贵中心提供的企业周转金及其使用费用还款转账支票，在转贷资金进入                （企业）账户的同时，我行（社）即时将周转金及其使用费用划转到贵中心专户。

四、如由于我行（社）原因导致周转金无法及时收回的，我行（社）在一个月内予以追讨收回；一个月内仍无法收回的，我行（社）愿意承担因此给贵中心造成的损失。

单位（公章）             信贷员（签名）：  

银行（社）负责人（签名）：

年　　月　  日

磐安县人民政府关于印发《磐安县企业应急周转金管理办法（修订）》的通知.docx